啃书文学网

手机浏览器扫描二维码访问

第21章（第1页）

年轻的合规专员点点头：“的确不符合常理”

叶知理接着道：“过去六个月的时间，这家企业发货量在三万件左右。我查看了他们过往的出口货物规模，大多在四千件以下。近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户，付款人也是个熟客，但是每件货品的单价比之前高了两三倍。”

对方心领神会道：“我明白了，可能是以贸易为途径的洗钱，我马上联系负责这个客户的团队。”

叶知理叮嘱道：“务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致，调查一下为什么货物要先转运至第三方国家，再运到目的地。如果没有一个合理的解释，我会向行里提交str。”

str就是可疑交易报告，在法律允许的情况下，str可以在不同国家的金融机构之间共享。

对方点点头，飞快起身离开。

叶知理拾起会议桌旁的座机，按下一串内线号码，开口道：“到我这里来一趟。”

片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。

叶知理从旁边一叠文件中抽出一张纸，推过去道：“这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录，有个新客户在同一账户内一次性存入二十万元的支票。几天后，客户又去了另一家非常偏远的分行，要求将账户内的钱分别转到三个不同的外国辖区账户。”

小姑娘点点头：“我马上和分行核实客户的情况。”

整整一个上午，几乎所有合规部门的员工都被叫进那间小小的会议室，又陆陆续续出来，忙着联系其他部门、其他分行，不停打着打电话。

叶知理说了一个上午的话，口干舌燥，嗓子冒烟，疲惫不已。

他伸手按压太阳穴，闭目休息，会议室的门突然打开，助理进来道：“信贷部门想重新评估客户风险，希望查看反洗钱部门的可疑报告归档客户名单。”

叶知理睁开眼睛，对来者道：“str属于保密信息，不能直接透露，如果信贷部门想看，必须征得董事会批准。”

助理点点头。

叶知理拉伸一下胳膊肩胛，长长呼出一口气，关节噼啪作响。银行近期新增几项关于新型支付产品的业务，反洗钱政策必须重新评估、审核，针对这些新业务的反洗钱培训也要再次开展。一时间多出许多事情，忙到脚不沾地，水都没时间喝。

互联网支付系统、移动支付、数字化贵金属都可能被人利用，成为洗钱的工具。

每天都有新情况，每天都面临着巨大的挑战。

叶知理一个人孤零零坐在会议室里，外面楼层突然响起一阵骚动，各种人声、脚步声嘈杂，不时有员工大声喊着什么。

叶知理微微蹙眉，打开门走出去：“发生了什么？”

办公楼层内一片凌乱，人们都不在自己的工位上，座机的指示灯也熄灭了，显示屏空白一片。

叶知理困惑地迈出去几步，差点被一个快步走来的身影撞到。

“訾衍？”

“哎，知理？”

两个人在混乱中匆忙打了个招呼，叶知理急赶紧问：“怎么回事？”

温暖姐弟恋：亲爱的，可以不要爱我吗？  小狗给你一个拥抱  我的竹马他会怀孕  寄住后被养作老婆了  魔帝狂妃：废物大小姐  纸婚  学霸班长是我男友  满棠荣  霉总裁的春天  医冠京华：爱妃，扶朕上榻  甜欲！娇养后我被迫营业了  偷走夏日  嫡女纨绔：世子多保重！  乱世婚宠：少帅又来爬墙了  做哥哥的宝贝嘛  全校都在嗑我俩  找不到的形容词  作精攻装破产求复合  绣春心  织月亮