啃书文学网

手机浏览器扫描二维码访问

第898章 快刀斩乱麻(第1页)

望着表情各异的三人,法务一头雾水,不明所以。

温德避重就轻地快速描述了整件事的经过,最后轻描淡写地提起董锵锵的不满和保留起诉权利,这时就连法务都能清楚地看出二人组脸上写满的尴尬。

对方的窘迫董锵锵同样尽收眼底,他猜测二人组可能还从没被这么怼过,而自己如果单枪匹马,肯定也不会达到这个效果,归根结底还是因为他有律师,对方才会投鼠忌器。

意识到二人组的做法存在瑕疵,法务老道地示意温德和女人先行离开会议室,后续由她负责与董锵锵及律师沟通。

二人组如释重负地仓皇离开,法务送走同事后第一时间关上了会议室的门,回头对董锵锵报以微笑,同时为同事的接待不周道歉。

董锵锵本来心虚那几笔借给同学用于延签周转的临时款成为把柄,没成想逮到对方意料之外的疏漏,自然不会放过这个倒打一耙的绝妙机会,再加上又有律师撑腰,他本就硬气的腰杆此时挺得更直,当即不客气地指出:银行作为一家上市企业,丝毫不尊重自己的客户,客户进门都半天了,连口水都没喝上,这其中暴露的不仅有接待不周的问题,更令他感到不快的是二人组问话时的态度和语气,他是作为客户来沟通的,不是作为犯人被审的。二人组尤其是女人的态度让他感到银行对自己的歧视,虽然对方不承认,但他认为这就是种族歧视,律师也在场,可以证明他所言非虚,最后说到动情处,董锵锵故意作出一副“恨不得立刻拍案而去”状。

董锵锵戏演的真情流露,逻辑前后自洽,法务就是知道他上纲上线也不敢表现出一丝怀疑和怠慢,当即取来两瓶矿泉水摆到他面前,温馨提示他润润喉咙再吐槽也不迟。

得益于带旅游团,董锵锵走南闯北也算见识过不少品牌矿泉水,知道对方拿来的是卢森堡出的高档矿泉水,别看一小瓶只有300ml,价格也得十几欧一瓶,这次倒没糊弄他。

见法务主动递过来梯子,董锵锵乐得顺坡下驴,毕竟自己借钱给同学也怕对方深究,当即让法务详细说明他到底碰了什么红线会让银行将他的账户列为可疑账户,继而又马不停蹄、不容他解释地冻了账户。

见董锵锵和律师都不再提“歧视”和“诉讼”,法务挂着职业微笑继续说道:“德国在打击洗钱方面一直做的非常出色,尤其是911事件后,德国联邦政府更是特别成立了金融情报局,重点打击以洗钱为首的诸多金融犯罪,既是为了阻止犯罪分子通过毒品、武器交易、贩卖人口、抢劫和走私等得到的赃款进入德国合法的经济活动中,也是为了防止金融犯罪成为恐袭的帮凶,也是从那时开始,德国的银行、资产管理公司、投资机构和保险公司等金融单位必须及时向金融情报局报告所有他们认为可疑账户的动向,无论嫌疑人看起来多么微不足道。”

这些冠冕堂皇的片汤话听得董锵锵颇有些不以为然:如果德国做的很好还需要成立金融情报局么?明显是做的不够好才会成立新机构。既然对方不主动说他有什么问题,那就说明银行只是怀疑,并无实证,想到这儿,他拿起女人打印的表格问道:“所以说,银行认为我的账户曾经转进转出过钱所以才可疑?还是根据警方要求,认为我是犯罪分子所以才冻结了我的账户?”

“当然不是。”法务第一时间否定了董锵锵的猜测,“银行只是需要您提交相关资金的来源证明。”

没等董锵锵再开口,律师抢先道:“请法务先解释一下银行怀疑我的当事人的依据是什么,否则我的当事人可以不予提供。

“是这样,董先生是用大学学生证开设的学生账户,账户支出和收入一直很稳定,但从去年底到今天有多笔大额资金进出,这些转账记录明显与董先生的收支习惯不符。银行根据德国《反洗钱法》及账户开设时银行明确提出的账户开立者的义务,可以要求董先生说清这两笔资金的来源,董先生在开户时也是知晓并同意这一点的,这是您开账户时的文件和亲笔签名。”法务边说边把董锵锵开户时签过的文件悉数递给董锵锵,董锵锵当初签文件时压根儿没仔细看这些基本条款,“至于冻结账户,也只是银行正常的风控流程,并无针对董先生的任何歧视,银行也一直反对任何歧视。不过银行确实需要董先生提供证明,并据此向金融情报局汇报。”

律师还在据理力争,董锵锵心想:就算这次可以侥幸不提供,下次万一再有类似事还是绕不过银行的风控,那还不如争取这次就能一劳永逸地解决问题,这样下次再有类似事银行就算让他来解释也不会再火急火燎地冻了他的账户。但看着较真的法务他也来气,如果中东的某个王子来德国上学,难道也要交证明?说白了还是狗眼看人低,但这话他只能想想,说也白说,在有绝对的实力前,抱怨终究只是抱怨。

本小章还未完,请点击下一页继续阅读后面精彩内容!

“需要我解释哪笔款项?”董锵锵拦话道。

“其实这些都需要解释,”法务用笔在纸上画了个圈,把转账金额过千的几笔如数圈出。

“这些(金额过千的)转账都是我还钱给对方。”董锵锵解释道。

“您为什么和对方借钱?”法务饶有兴致地追问道,“有借据么?”

“因为我平时打工都和带旅游团有关,这份工作需要我经常先预付费用,比如花钱租车和加油、订酒店房间、订餐、订旅游景点门票等,但我不能保证每次带的钱都够用,所以偶尔我会和朋友借钱,一旦我完成工作取得收入,就会第一时间还钱给朋友。因为朋友也多是学生,大家都不能保证随时有钱,所以我每次会和不同的人借,大概就是这样。”

“所以您的这些债务都是因为工作产生的?”法务的脸上看不出信还是不信。

“是的。我工作的非常努力,所以旅行社发给我的旅游团也多,也正因为如此,去年底我拿到了3万欧的奖金,就是这笔3万欧的转账。”

董锵锵之前已经确认老白是用乐白德国的公司账户给自己转的三万欧,他相信老白这么谨慎的人不会在交税上犯低级错误,但还是忍不住祈祷老白在这上可千万别抖机灵。不过他很快又想到:就算老白犯错他也有机会弥补,大不了按法律要求补税和缴纳罚金就是了。拜雷兰亭所赐,这方面他已经有过教训。

喜欢董锵锵留德记请大家收藏:()董锵锵留德记

摄政王的神医狂妃  战龙狂少  贵妃娘娘的前男友  带个地道系统打鬼子  都市之超品医神  重生之我是皇帝  团宠幼崽四岁半  中二病的无限反派之旅  金融弟国  重返1990  末世重生之木系异能者  校草妹妹是花妖  我的七个嫂子风华绝代  重生为皇  盖世天骄暗夜星  摇曳花瓣爱落泪贝小爱  老实人的重生  无上医师  妙手回春月亮不发光  君妻如玉女尊  

热门小说推荐
重生之雍正王朝

重生之雍正王朝

一个懵懵懂懂的办公室小子,莫名其妙重生成为四阿哥胤禛。他不知道怎么在那个时代生存下去,他唯一了解的只有一点点清三代的历史,还是从电视剧和小说中看到的。他不知道如何制造现代的武器,也不是一个天才,他只是一个平凡人,但是却也妄想做些事情。...

无限之军火狂人

无限之军火狂人

主神空间历第4次苏醒日,无限轮回两次大清洗后之第三季!虽然无数的强人都想毁灭这个空间,却又有更多人维护着这里渴望从中获取力量,是神的游戏,恶魔的消遣,或者外星人的实验,还是先辈留给我们的一颗打开盒子的钥匙。轮回者们都不需要知道,他们需要的只是活下去。...

神医

神医

小农民混花都!会符篆!会咒语!会医术!会一切!透视咒!隐身咒!定身咒!穿墙咒!撒豆成兵!纸人术!...

妖孽老公放肆爱

妖孽老公放肆爱

众人皆知,梁家大小姐骄奢淫逸,嚣张跋扈,三年前为了和男人私奔甚至气死生父,但偏偏命好的不行,竟然摇身一变成了权势滔天的周家少奶奶,不仅如此,周少爷更是百般疼爱。周总,太太又去珠宝店了。收购了吧,明天把相关文件给她送过去。周慕寒嘴角勾起一丝柔情她想要什么都给她。那要是她想离婚呢?男人脸色一变想都不要想!...

江浩秦韵小说

江浩秦韵小说

母亲告诉我,父亲在我很小的时候就去世了。直到有一天,我的电话响起,对方告诉我,他是我父亲helliphellip...

蜜恋小秘书,总裁我不从!

蜜恋小秘书,总裁我不从!

邀请平时跟一座冰山似的总裁大人参加自己的订婚典礼,结果在自家上司的见证下,她华丽丽地被甩了。为了补偿总裁特意翘班又没有吃上酒席,章明曦被逼邀请公子大人共进午餐。然后,在餐厅,她眼睁睁地看着高冷的总裁大人被人甩掉。呵呵,他们真是一对同病相怜的好搭档。然而,总裁大人居然表示要从工作搭档进展为生活搭档。这,她白天在公司被他使唤来使唤去的已经够了好吗?还想骗她回到家里继续被他使唤?别说门没有,连窗都没有!...

每日热搜小说推荐